Kasstroom is koning: zo voorkomt u dat u omzet draait zonder geld

Winst is een boekhoudkundig getal; geld op de bank is wat uw facturen betaalt. Ondernemingen die groeien, merken dat het hardst: elke nieuwe order vreet werkkapitaal, nog voordat de klant betaalt. Daarom is een kasstroomprognose voor een groeiende onderneming belangrijker dan de winst-en-verliesrekening.

De kern van een goede kasstroomprognose is eenvoudig: zet alle verwachte inkomsten en uitgaven per week of maand op een rij, inclusief de btw-afdracht, loonbetalingen en vaste lasten. Zo ziet u ruim van tevoren wanneer het saldo dun wordt — en kunt u handelen voordat het een probleem is.

Praktische maatregelen die direct helpen:

• Factureer direct na levering, niet aan het einde van de maand

• Hanteer een betalingstermijn van 14 dagen in plaats van 30 waar het kan

• Stuur automatisch een betalingsherinnering bij verlopen facturen

• Verdeel grote uitgaven: liever apparatuur leasen dan één grote uitstroom

• Zet de btw-afdracht elke maand apart op een spaarrekening

• Bewaak uw debiteuren: ouder dan 60 dagen onbetaald is een serieus signaal

Wij zien in de praktijk dat ondernemers die maandelijks hun cijfers bekijken, problemen weken eerder zien dan ondernemers die alleen naar de jaarrekening kijken. Met maand- of kwartaalcijfers uit uw administratie — een dienst die wij standaard aanbieden — stuurt u op feiten in plaats van gevoel.